关于开展实施专精特新中小企业融资服务方案的通知
发布日期:2019-11-19
信息来源:财金协调与融资担保处
浏览量:
字体:

川经信财金2019〕259号

 

各市(州)经济和信息化主管部门,中国银行四川省分行直属支行、各二级分行:

为推进全省产业金融体系构建,精准服务中小企业,进一步缓解中小企业融资融资贵,按照中央和省上精准支持专、精、特、新中小企业的要求,经济和信息化厅中国银行四川省分行(以下简称省中行)将在全省开展实施专精特新中小企业融资服务方案,现将有关具体事项通知如下。

、意义

深入贯彻落实党中央、国务院关于促进金融支持实体经济发展的决策部署和省委十一届三次、四次、五次全会精神,推动《四川省人民政府关于推进“5+1”产业金融体系建设的意见》落地落实,做好普惠金融,促进中小企业走专业化、精细化、特色化、新颖化发展之路。

、实施目标

经济和信息化厅与省中行本着优势互补、平等互利、共促发展的原则,深入开展产融合作,为我省重点中小企业培育库(含小升规”)的企业、年度新升规工业小微企业、“专精特新”企业、高成长中小企业、行业“小巨人”企业、制造业单项冠军中小企业等(统称专精特新中小企业)提供成长快贷、小巨人贷、技改创新贷等专属金融产品,一年期贷款利率最高不超过5%,免评估、中介等费用。在未来三年间累计服务“专精特新” 中小企业不少于2000户,投放信贷资金不低于200亿元,加快培育一批实力强的专精特新中小企业。

三、专属产品

(一)产品类别

1.成长快贷。

贷款对象:未来三年重点中小企业培育库(含“小升规”)的企业和年度新升规工业小微企业。

授信方案:省中行对在“升规”培育阶段的小微企业最高可提供150万元授信额度,企业成功“升规”最高再追加150万元授信额度,给予不超过300万元授信额度。省中行在培育阶段重点中小企业最高提供500万元授信额度,企业成功获批“专精特新”企业、高成长中小企业行业小巨人企业等最高追加500万元授信额度,给予不超过1000万元授信额度。贷款期限1年。担保方式灵活运用信用、担保、抵押、知识产权、应收账款等多种方式。省中行统一配置“中银网融易”产品。一次性签订贷款循环借款合同,在合同规定的额度和有效期内,客户可通过网上银行自助进行提款和还款。

2.小巨人贷。

贷款对象:未来三年省级以上(含)“专精特新”企业、高成长中小企业、行业“小巨人”企业、制造业单项冠军示范企业。

授信方案:以流动资金贷款为主,针对企业短期融资需求统一配置“中银网融易”产品。针对企业长期融资需求,设计相适应的中长期授信方案,贷款期限最长3年。总授信额度最高为人民币2000万元,其中免抵押信用贷款最高授信额度500万元,在授信额度内充分满足企业贷款需求,快速放贷。担保方式可为风险分担、国家风险基金担保、应收账款质押、产业链核心企业担保、知识产权质押、固定资产抵押、存单质押等多种灵活组合。

3.技改创新贷。

贷款对象:对未来三年实施技术改造和创新的专精特新中小企业,包括:获得各级经信部门政策支持的技术改造、智能化改造、“企业上云”、两化融合管理体系达标、省级以上技术创新示范企业、制造业创新中心和建有省级以上企业技术中心的专精特新中小企业。

授信方案:省中行除针对企业短期融资需求统一配置“中银网融易”产品外,根据企业具体需求设计相适应的中长期授信方案,贷款期限最长10年。总授信额度最高为人民币2000万元,其中免抵押信用贷款最高授信额度500万元,授信额度内充分满足企业贷款需求,快速放贷。担保方式可为风险分担、国家风险基金担保、应收账款质押、产业链核心企业担保、知识产权质押、固定资产抵押、存单质押等多种灵活组合。

4.其他融资产品。

中银税贷通宝。对纳税记录良好的专精特新中小企,纳税等级为A或B级,为企业提供中银税贷通宝信用授信,免抵押信用贷款授信额度最高300万元,贷款期限最长1年。

结算通宝。在省中行辖内机构开户两年以上的专精特新中小企业,可根据企业结算流水和分层等级主动授信,提供最高200万元免抵押信用贷款授信额度,贷款期限最长1年。

上述专属产品信用贷款授信额度不可重复累加,企业可按额度就高原则自主选择专属产品类别。对于信用贷款授信额度无法满足企业需求的,可通过风险补偿基金分担、担保公司担保、固定资产抵押、应收账款质押、知识产权质押、存单质押等多种担保方式灵活组合,申请额度更高、期限更长的贷款。

(二操作流程。

1.企业清单。经济和信息化厅将专精特新中小企业清单按季提供给省中行。

2.申请渠道。清单内企业可与中国银行各营业网点对公业务人员联系,提出融资申请。同时省中行各辖内机构主动走访清单内企业,提供融资上门服务。

3.申请资料。省中行要求提交信贷申请资料。

保障措施

(一)执行贷款优惠利率。

省中行对专精特新中小企业专属产品系列提供利率优惠,一年期贷款利率按不高于5%执行,其中对优质普惠型小微企业最低可达一年期基准利率。如贷款涉及抵押担保,相关抵押费、评估费由省中行承担。自企业贷款申请资料齐备5工作日内,省中行按照申请贷款操作流程完成贷款审批事项。

(二)落实财政激励政策

按《四川省中小企业发展专项资金管理办法》对符合条件的专精特新中小企业给予贷款贴息。省中行给予知识产权质押融资、股权质押融资、信用融资等重点支持,争取省级财金互动政策信贷奖补举措。鼓励各地建立专精特新中小企业信贷风险补偿资金池。

(三发挥融资担保增信功能

用好各级融资担保奖补资金,引导和鼓励各级政府性融资担保机构再担保机构积极服务专精特新中小企业单户担保金额500万元及以下的担保费率原则上不超过1%;对单户担保金额500万元以上的担保费率原则上不超过1.5%。

五、推进机制

各市州)经济和信息化主管部门辖内省中行各分支机构分别建立政银合作机制。双方通过共同举办客户推介会、不定期提供免费的综合金融知识培训以及开展“一对一”帮扶纾困活动等方式,帮助专精特新中小企业提升融资能力,及时、高效获得省中行融资服务。对于恶意拖欠银行贷款或通过不法手段造成贷款损失的企业,双方共同探索研究联合惩戒措施专精特新中小企业金融服务效果,双方按季实施跟踪反馈,各市(州将有关情况分别上报经济和信息化厅省中行。如金融服务实施过程中出现问题,各方将及时沟通、研究优化。

特此通知

 

 

四川省经济和信息化厅

中国银行股份有限公司四川省分行

2019年11月7

 

 

附件列表:

扫一扫在手机打开当前页